Обшуки. У нелегальних обмінниках податківці вилучили в цілому 10 млн грн. Фото: ДФС
У Києві співробітники фіскальної служби і силовики днями накрили цілу мережу незаконних пунктів обміну валют. Експерти кажуть: чорний ринок обміну в столиці процвітає, оскільки люди змушені звертатися за подібними послугами через обмеження НБУ. Зараз, як відомо, в день можна купити валюти на суму, що не перевищує 6000 грн (220 доларів, або 200 євро), тому люди, яким негайно потрібні великі суми, змушені вдаватися до послуг чорних міняйл. Але на цьому ринку існує чимало ризиків.
"ОБЛАВИ". Як розповідають в ДФС, в результаті масштабних обшуків незаконних обмінників, які працювали без реєстрації, ліцензій і сплати податків, було вилучено величезні суми готівки: 4 млн грн, 127 тис. доларів, 43 тис. євро, 820 тис. рублів і інша валюта. "Проведено обшук в 31 приміщенні, а також в авто, які використовували фігуранти кримінального провадження. Крім грошей, вилучено бухгалтерія та обладнання", – кажуть у фіскальній службі. Але за порушення закону, за ч. 3 ст. 212 КК, міняйлам загрожує всього лише штраф – до 425 тис. грн.
РОЗКВІТ. Експерти запевняють: близько 90% ринку обміну валют зараз знаходиться в тіні. Правда, йдеться не тільки про обмінні пункти – на ринку орудують "міняйли"-одиночки, а також процвітає покупка-продаж валюти через інтернет. "Це дуже просто перевірити за офіційними даними. Наприклад, у нас ще кілька років тому щомісячний оборот обміну валюти становив по країні $ 2-3 млрд на місяць. А зараз, офіційно, через готівковий ринок проходить тільки близько $ 200-250 млн", – говорить радник президента Асоціації українських банків Олексій Кущ.
За словами співробітника одного зі столичних банків Олександра Пишнюк, на чорний ринок киян штовхають встановлені обмеження на покупку валюти. "Місяць тому Нацбанк трохи збільшив ліміт, і валюти можна купити на 6 тис. грн. Але це також небагато", – пояснює Пишнюк. За його словами, такі ліміти вставляють палиці в колеса багатьом киянам: "Наприклад, людина хоче поїхати за кордон, і у неї є на це кошти. У посольствах просять надати банківський рахунок у валюті. Але багато наших громадян таких рахунків не мають. Доводиться витрачати тижні, щодня купуючи по 100 євро в обмінниках, а потім надавати в посольства стопку квитанцій... Звичайно, при такому дефіциті і попиті завжди буде процвітати чорний ринок, де можна за один раз купити $ 70 або 150 тис. Ніяких податків, ніяких документів і курс може бути вищим! Примітно, що деякі міняйли стежать за тим, щоб всі купюри у них були справжні, використовуючи для перевірки детектори. Але від фальшивок при такому обміні все одно ніхто не застрахований", – каже Пишнюк.
Самі міняйли зізнаються, що клієнтів у них багато. "У день може бути кілька реальних угод на різні суми. А дзвонять десятки людей", – сказав нам один з продавців, якому ми зателефонували за номером, вказаним в оголошенні про продаж валюти.
Можна наштовхнутися на злочинців
За словами Олексія Куща, розпізнати, легальний обмінний пункт чи ні, можна за кількома критеріями. "На обміннику обов'язково повинна бути інформація про банк, від якого він працює з копіями документів, а якщо обмінник працює на підставі агентської угоди – то його реквізити. До того ж в нелегальних обмінниках зазвичай не беруть відрахування до Пенсійного фонду. Основний ризик "співпраці" з нелегалами – в тому, що якщо виникнуть якісь непорозуміння (видали не ту суму, отримав підозрілі купюри, порахували не за тим курсом), пред'являти претензії і скаржитися буде безглуздо", – пояснює він.
Є і більш серйозні загрози: можна наштовхнутися на шахраїв і грабіжників. І таких випадків у столиці вже було чимало. Один з останніх стався в березні на вул. Щербакова: чоловік, якому потрібно було обміняти $ 100 тис., хнайшов в мережі оголошення з вигідним курсом і прийшов з грошима в кіоск з написом "Обмін валют". "Касир" забрав гроші і зник через чорний хід, закривши потерпілого в кіоску. Зловмисника затримала поліція.